反洗錢領域掃黑除惡知識
黑惡勢力為掩蓋其犯罪所得的真實來源和存在，會通過各種手段使其錢財來源合法化，即進行洗錢。洗錢途徑主要涉足毒品走私、賭場娛樂、高利放貸、暴力討債、地下錢莊、非法集資、非法傳銷、網絡炒匯、貸款詐騙、建筑安裝、交通運輸、礦產資源、漁業捕撈等行業領域。
黑惡勢力犯罪新特征
1. 公司化特征明顯。一些涉黑組織實行企業化管理，用合法形式掩護違法犯罪活動。
2. 發展周期縮短。從這次專項斗爭情況看，打掉的黑惡團伙與以前相比發展周期明顯縮短。
3. “軟暴力”成為常態。為了逃避打擊，黑惡團伙摒棄了公開的暴力手段，往往采取一些恐嚇、滋擾、跟蹤、堵鎖眼、潑糞噴漆等等軟暴力手段。
4. 向金融領域發展迅猛。專項斗爭打掉的涉黑組織中，很多涉及高利放貸、“套路貸”和暴力討債等活動。
5. 從線下向網上蔓延。新型“套路貸”團伙利用多個網貸平臺進行高利放貸，受害人遍布全國。
6. 經濟實力明顯增長。一些涉黑組織的資產超過了億元，甚至數十億元，拉攏腐蝕的能力增強。
反洗錢領域主要打擊對象
一、套路貸
“套路貸”是指以民間借貸為幌子，騙取受害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同或者房產抵押合同等明顯不利于受害人的合同，通過虛增債務、制造銀行流水痕跡、肆意認定違法、脅迫逼債、虛假訴訟等各種套路、手段，非法侵占財物。套路貸犯罪是近年來出現的新型侵財類犯罪，其具有隱蔽性強、危害性大等特點，嚴重侵害被害人財產權、人身權，極大危害公共秩序、擾亂金融管理秩序和妨害司法公正，是“掃黑除惡”專項斗爭13類打擊重點之一。
二、校園貸
“校園貸”又稱大學生網絡借貸，主要指一些面向在校大學生并在網上實現借貸業務的網絡貸款平臺。 近年來，校園貸濫發高利貸、暴力催收、裸條貸款等違法頻發，嚴重侵犯了學生的合法權益。多地大學生因無力償還借款，導致“跳樓”“自殺”“跑路”等悲劇屢屢上演。
三、非法集資
“非法集資”指法人、其他組織或者個人，未經政府監管部門批準，向社會公眾（包括單位和個人）宣傳，承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，向社會公眾募集資金的行為。個人非法吸收資金20萬元以上，或者對象30人以上，或者造成直接損失10萬元以上；企業非法吸收資金100萬元以上，或者對象150人以上，或者造成直接損失50萬元以上的，構成非法吸收公眾存款罪，最高可判10年有期徒刑。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法吸收資金的，構成集資詐騙罪，最高可判無期徒刑。
四、非法證券期貨活動
非法證券期貨活動是指未經批準從事依法應由證券監督管理部門或國務院授權的部門核準或批準，應受法定監督的證券發行和經營證券期貨業務的活動。
